金融行业要警惕内部腐败风险！从业者可能会涉及哪些罪名？

内部腐败风险类犯罪主要涉及金融机构内部人员利用职务之便，为个人或特定关系人谋取私利，损害金融机构和国家利益的犯罪行为。

这类犯罪涉及众多罪名，挪用资金罪、职务侵占罪等一系列相关罪名，成为内部腐败滋生的温床，严重损害金融机构、国家和公众利益，以下对这些罪名进行详细剖析。

01.挪用资金罪

公司、企业或其他单位工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或借贷给他人。金融机构员工挪用客户存款用于个人炒股。

02.职务侵占罪

公司、企业或其他单位人员，利用职务便利，将本单位财物非法占为己有。银行员工侵占储户存款或银行内部资金。

03.受贿罪（共犯）

非国家工作人员与国家工作人员勾结，伙同受贿。银行工作人员与企业人员勾结，帮助企业获取贷款，收受企业贿赂。

04.挪用公款罪（共犯）

非国家工作人员与国家工作人员勾结，伙同挪用公款。国有金融机构员工与外部人员合谋，挪用公款进行营利活动。

05.贪污罪（共犯）

非国家工作人员与国家工作人员勾结，伙同贪污。国有金融机构工作人员与他人串通，共同侵吞国有资产。

06.非国家工作人员受贿罪

公司、企业或其他单位工作人员利用职务便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益。金融机构客户经理收受客户贿赂，违规为客户办理业务。

07.行贿罪

为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物。企业为获取银行贷款，向银行工作人员行贿。

08.对非国家工作人员行贿罪

为谋取不正当利益，给予公司、企业或其他单位工作人员以财物。为获取金融机构内部信息，向非国家工作人员行贿。

09.国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪

国有公司、企业、事业单位人员，滥用职权，致使国家利益遭受重大损失。国有金融机构高管擅自决策，开展高风险业务，导致国有资产大量流失。

10.介绍贿赂罪

在行贿人与受贿人之间沟通关系、撮合条件，使贿赂行为得以实现。有人专门为行贿企业和受贿金融机构人员牵线搭桥，促成贿赂交易。

11.单位行贿罪

单位为谋取不正当利益而行贿，或违反国家规定，给予国家工作人员以回扣等，情节严重。企业为获取项目贷款，以单位名义向银行领导行贿。

12.洗钱罪

除上游犯罪不同外，与业务经营风险类中的洗钱罪行为一致，金融机构内部人员也可能参与洗钱活动，帮助犯罪分子掩饰、隐瞒非法所得。

13.单位受贿罪

国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体，索取、非法收受他人财物，为他人谋取利益。国有金融机构收受企业贿赂，为企业提供违规便利。

14.巨额财产来源不明罪

国家工作人员财产或支出明显超过合法收入，差额巨大，本人不能说明来源合法。金融监管部门官员拥有巨额不明财产，无法解释来源。

15.私分国有资产罪（共犯）

国家机关、国有公司等违反国家规定，以单位名义将国有资产集体私分给个人，数额较大。国有金融机构领导班子集体决定，私分国有资产，相关人员构成共犯。

16.国有公司、企业、事业单位人员失职罪（共犯）

国有公司、企业、事业单位人员，由于严重不负责任，造成国有公司、企业破产或严重损失，致使国家利益遭受重大损失。国有金融机构工作人员因失职，导致重大投资失误，相关人员可能构成共犯。

17.对单位行贿罪

为谋取不正当利益，给予国家机关、国有公司等单位以财物，或在经济往来中，违反国家规定，给予各种名义回扣等。企业为获取金融机构特殊待遇，向国有金融机构行贿。

18.对有影响力的人行贿罪

为谋取不正当利益，向国家工作人员近亲属或其他与该国家工作人员关系密切的人，或向离职的国家工作人员及其近亲属等行贿。为获取金融机构内部消息，向与银行领导关系密切的人行贿。

19.为亲友非法牟利罪

国有公司、企业、事业单位人员，利用职务便利，将本单位盈利业务交由自己亲友进行经营，或者以明显高于市场价格向自己亲友经营管理单位采购商品，或者以明显低于市场价格向自己亲友经营管理单位销售商品，或者向自己亲友经营管理单位采购不合格商品，使国家利益遭受重大损失。国有金融机构高管将金融业务交给亲友公司，损害国有金融机构利益。